صرافی ارز دیجیتال چیست؟ بررسی کامل مفهوم Cryptocurrency Exchange

با افزایش محبوبیت و شناخت عمومی نسبت به ارزهای دیجیتال، نیاز است تا افراد قبل از ورود به این بازار، ثبت نام در یک صرافی و واریز وجه و همچنین مباحث امنیتی، شناخت مناسبی از آن داشته باشند. در این مطلب به معرفی و بررسی انواع صرافی‌های ارز دیجیتال خواهیم پرداخت.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی ارز دیجیتال (Cryptocurrency Exchanges) پلتفرمی دیجیتالی است که امکان خرید و فروش و معامله انواع ارزهای دیجیتال را برای افراد فراهم می‌کند. یک صرافی ممکن است به روش‌های متفاوتی به مشتریان خود خدمات دهد و صرفا یک نوع صرافی ارز دیجیتال وجود ندارد.

به سبب نیاز گسترده کاربران در این حوزه، صرافی‌های مختلف زیادی ایجاد شدند تا نیازهای کاربران را به خوبی برآورده کنند. البته در اصل، همه صرافی‌ها یک نوع خدمت را برای مشتریان خود که معامله ارزهای دیجیتال است فراهم می‌کنند اما نحوه کار آنان با یکدیگر متفاوت است.

انواع صرافی‌ های ارز دیجیتال

دو دسته کلی در ماهیت صرافی‌های ارز دیجیتال وجود دارد:

1. صرافی‌های متمرکز (Decentralized Exchange)
2. صرافی‌های غیر متمرکز (Centralized Exchanges)

باید بدانید نحوه کار این دو نوع صرافی تفاوت زیادی با یکدیگر دارند و هر فرد باید بر اساس شناخت خود از مفاهیم ارزهای دیجیتال و همچنین دانش معاملاتی خود، اقدام به ثبت نام در یکی از این صرافی‌ها کند. 

صرافی متمرکز ارز دیجیتال چیست؟

صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال، یکی از رایج‌ترین نوع صرافی‌ها است. فعالیت در این صرافی‌ها نیاز به ثبت نام و ارائه اطلاعات دارد. معامله در این صرافی‌ها نیازی به داشتن دارایی‌های رمزارزی نیست و کاربران می‌توانند با تکمیل ثبت نام خود و واریز ارزهای فیات و پول‌های رایج (یورو، دلار، پوند…) نسبت به خرید و فروش ارزهای دیجیتال مورد نظر خود اقدام کنند. برای ورود به بازار رمزارزهای باید از طریق یک صرافی متمرکز اقدام کرد تا دارایی فیات به ارز دیجیتال تبدیل شود.

این صرافی‌ها توسط عواملی مشخص مدیریت می‌شوند و مدیران این پلتفرم‌ها به اطلاعات و دارایی‌های کاربران دسترسی دارند. برخی افراد معتقدند این صرافی‌ها در بعضی مواقع ساختار غیرمتمرکز بازار رمزارزها را نقض می‌کنند.

مشهورترین صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال عبارتند از:

• بایننس (Bainance)
• کوکوین (Kucoin)
• کراکن (Kraken)
• مکسی (MEXC)

احراز هویت (KYC) در صرافی ارز دیجیتال چیست؟ 

مفهوم احراز هویت یا KYC (Know Your Customer)، به شناخت مشتریان و ارسال مدارک هویتی آنان برای صرافی اشاره دارد. هدف اصلی این عمل، جلوگیری از پولشویی، کلاهبرداری و حمایت مالی از تروریسم است. البته این موضوع فقط در صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال مطرح است و در صرافی‌های غیرمتمرکز، نیازی به احراز هویت کاربران نیست. شاید احراز هویت اصل غیرمتمرکز بودن در ارزهای دیجیتال را زیر سوال ببرد، اما کمک زیادی به جلوگیری از کلاهبرداری‌های مختلف می‌کند.

صرافی غیر متمرکز ارز دیجیتال چیست؟

صرافی‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال دقیقا در نقطه مقابل صرافی‌های متمرکز هستند. این صرافی‌ها سازوکاری کاملا ناشناس دارند. کاربران باید برای استفاده از خدمات این صرافی‌ها، کیف پول ارز دیجیتال خود را به این پلتفرم‌ها متصل کنند و به خرید و فروش بپردازند.

در حال حاضر تعداد زیادی صرافی غیر متمرکز در حال فعالیت و ارائه خدمات به کاربران خود هستند اما محبوبیت این نوع پلتفرم‌ها به اندازه همتایان متمرکز خود نیست و صرافی‌های غیرمتمرکز هیچوقت نتوانستد به اندازه صرافی‌های متمرکز کاربر جذب کنند.

بعضی از پرطرفدارترین صرافی‌های غیرمتمرکز عبارتند از:

• یونی سواپ (Uniswap)
• سوشی سواپ (Sushiswap)
• پنکیک سواپ (Pancakeswap)

مزایا و معایب صرافی‌ های متمرکز

این نوع صرافی‌ها مزایای زیادی برای کاربران دارند و هم اکنون بسیاری از صرافی‌های موجود، متمرکز هستند. برخی از مهم‌ترین مزایای این صرافی‌ها عبارتند از:

• امکان واریز و برداشت ارزهای فیات؛
• سطح امکانات مناسب؛
• حجم معاملات بالا؛
• احراز هویت اجباری؛
• وجود حفره‌های امنیتی؛
• نبود چهارچوب‌های قانونی.

امکان واریز و برداشت ارزهای فیات

 اگر کسی قصد خرید هر نوع ارز دیجیتالی را داشته باشد، نیاز دارد تا پولی که در اختیار دارد را به صورتی وارد این دنیای دیجیتالی کند. با قطعیت می‌تواند گفت یکی از بهترین راه‌ها، استفاده از یک صرافی متمرکز است. شما می‌توانید با استفاده از یک صرافی ارز دیجیتال متمرکز که از واحد پولی مد نظر شما پشتیبانی می‌کند برای واریز و برداشت‌ها خود از طریق یک ارز فیات استفاده کنید.

سطح امکانات مناسب

صرافی‌های متمرکز بر خلاف باقی پلتفرم‌ها، امکانات تریدینگ زیادی دارند و استفاده از یک صرافی متمرکز مناسب، می‌تواند طیف وسیعی از نیازهای یک معامله‌گر را برآورده کند تا فرد نیازی به استفاده از صرافی دیگری نداشته باشد.

حجم معاملات بالا

 صرافی‌ها متمرکز ارز دیجیتال اکثرا حجم معاملات مناسبی دارند. یکی از مهم‌ترین مطالب در مورد یک صرافی ارز دیجیتال، مناسب و قابل قبول بودن حجم معاملات آن است.

باید به این موضوع توجه داشته باشید که این پلتفرم‌ها در کنار مزایای بسیار قابل توجه، معایبی نیز دارند. برخی از اصلی‌ترین معایب این نوع پلتفرم‌ها که گریبان بسیاری از کاربران را گرفته است عبارتند از:

احراز هویت اجباری

در حال حاضر بسیاری از صرافی‌های متمرکز داخلی و خارجی احراز هویت دو عاملی (KYC) را برای کاربران خود فعال کرده‌‌اند و افراد برای استفاده از امکانات پلتفرم مورد نظر باید این مدارک را تایید کنند و اطلاعات هویتی خود را برای صرافی بفرستند. این فرایند در جلوگیری از موارد کلاهبرداری و پولشویی بسیار موثر است، اما در اصل یکی از مهم‌ترین مزیت‌های ارز دیجیتال یعنی ناشناس بودن را نقض می‌کند و بسیاری از کاربران تمایل به استفاده از صرافی‌هایی که احراز هویت در آنان اجباری است، ندارند.

وجود حفره‌های امنیتی

 یکی از رایج‌ترین موضوعات در دنیای کریپتو، هک شدن صرافی‌ها متمرکز است. همانطور که می‌‌دانید، ذات و هویت بازار رمزارزها به صورت دیجیتالی و اینترنتی است و هر کجا که اینترنت باشد، سارقان اینترنتی و هکرها نیز در کمین هستند. صرافی‌های بزرگ زیادی مانند پولونیکس و کوینکس تا کنون مورد حمله هکرها قرار گرفتند و افراد سودجو موفق به سرقت حجم زیادی از سرمایه کاربران شدند.

نبود چهارچوب‌های قانونی

 ارزهای دیجیتال بعد از گذشت تقریبا 10 سال، هنوز توسط بسیاری از دولت‌ها و سیستم‌های مالی پذیرفته نشدند. به همین دلیل ممکن است فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز زیر سایه دولت‌ها و نهادهای نظارتی مختل شود یا از فعالیت آنان جلوگیری شود.

مزایا و معایب صرافی‌ های غیر متمرکز

درست است که این نوع صرافی‌ها هیچوقت محبوبیت و حجم سرمایه‌ای اندازه پلتفرم‌های متمرکز نداشتند، اما مزایای بسیار زیادی دارند و می‌توانند نیاز بسیاری از افراد را به خوبی برآورده کنند. در این بخش به بررسی برخی از مهم‌ترین مزایای این صرافی‌ها خواهیم پرداخت.

• ناشناس بودن هویت افراد؛
• سرعت بالا در معاملات؛
• حجم معاملات بسیار پایین؛
• امکانات کم.

ناشناس بودن هویت افراد

بسیاری از افراد علاقه دارند تا بدون ارائه اطلاعات هویتی خود در بازار به فعالیت و خرید و فروش بپردازند. صرافی‌های غیر متمرکز گزینه مناسبی برای این افراد هستند.

سرعت بالا در معاملات

 فرایند استفاده از خدمات یک صرافی غیر متمرکز بسیار کوتاه است. افرادی که قصد استفاده از این نوع پلتفرم‌ها را دارند کافی است تا کیف پول خود را به این بسترها متصل کنند و هیچ نیازی به ارائه اطلاعات خاصی نیست.

حجم معاملات بسیار پایین

 اگر بخواهیم حجم معاملات این نوع صرافی‌ها را با رقبای متمرکز آن مقایسه کنیم، به خوبی متوجه خواهیم شد که سرمایه در گردش این صرافی‌ها بسیار ناچیز هستند. فعالیت در صرافی با حجم معاملات پایین می‌تواند باعث ایجاد ریسک‌های پیش‌بینی نشده برای کاربران شود.

امکانات کم

 بیشتر صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل سازوکار ناشناسی که دارند، توانایی فراهم کردن خدمات زیادی برای کاربران خود را ندارند و امکانات این صرافی معمولا به خرید و فروش ارزهای دیجیتال محدود می‌شود.

انواع روش کارکرد صرافی ها

فارغ از بحث ماهیت صرافی‌های ارز دیجیتال، تفاوتی اساسی در نحوه کارکرد این پلتفرم‌ها وجود دارد. یعنی همه صرافی‌های ارز دیجیتال با یک سازکار واحد فعالیت نمی‌کنند و با توجه به نحوه فعالیت آنان، ارائه خدمات به کاربران متفاوت است. دو روش اصلی فروشگاهی (OTC) و همتا به همتا (P2P) وجود دارد که صرافی‌ها با استفاده از یکی از این موارد فعالیت می‌کنند.

صرافی فروشگاهی چیست؟

صرافی‌های فروشگاهی یا به اصطلاح OTC، صرافی‌هایی هستند که نقش خریدار و فروشنده را برای کاربران خود ایفا می‌کنند. در این نوع پلتفرم‌ها هیچ ارتباطی میان خریداران و فروشنده‌ها وجود ندارد. در نتیجه امکان سفارش گذاری در این پلتفرم‌ها نیز ممکن نیست.

صرافی‌های فروشگاهی بیشتر برای افراد مبتدی که خرید و فروش در نواحی قیمتی خاص برای آنان اهمیتی ندارد و افرادی که علاقه به معامله سریع دارند، مناسب است. سود این نوع پلتفرم‌ها در اختلاف قیمت میان خرید از کاربران و فروش به آنان است.

صرافی همتا به همتا چیست؟

صرافی همتا به همتا یک حالت حرفه‌ای‌تر از یک پلتفرم مبادله‌ای است. این نوع صرافی‌ها دارای بازار معاملاتی هستند و کاربران درخواست‌های خرید و فروش خود را در بازار معاملاتی ثبت می‌کنند. هر فرد می‌تواند پیشنهادات خود برای معامله ارز مورد نظر در محیط بازار معاملاتی ثبت کند.

در نتیجه صرافی به عنوان واسطه‌ای میان خریداران و فروشندگان عمل می‌کند و بیشتر درآمد این نوع صرافی‌ها از کارمزدهایی است که در معاملات از کاربران دریافت می‌کند.

صرافی هیبریدی (Hybrid Exchange) چیست؟

صرافی هیبریدی (Hybrid Exchange) نوعی پلتفرم معاملاتی ارز دیجیتال است که تلاش می‌کند بهترین ویژگی‌های صرافی‌های متمرکز (CEX) و غیرمتمرکز (DEX) را در یکجا ارائه دهد. در این صرافی‌ها، کاربران می‌توانند از سرعت بالا، نقدشوندگی مناسب و امکانات پیشرفته تریدینگ مشابه صرافی‌های متمرکز بهره‌مند شوند، در حالی که کنترل دارایی‌ها و کلیدهای خصوصی همچنان در اختیار خودشان باقی می‌ماند؛ درست مانند یک صرافی غیرمتمرکز. این ترکیب باعث می‌شود کاربران علاوه بر تجربه کاربری ساده و روان، امنیت بیشتری داشته باشند و بدون نگرانی از بلوکه شدن سرمایه یا مشکلات احراز هویت سختگیرانه، معاملات خود را انجام دهند. به همین دلیل صرافی‌های هیبریدی به‌عنوان نسل جدید پلتفرم‌های معاملاتی، توجه بسیاری از تریدرهای حرفه‌ای و تازه‌کار را جلب کرده‌اند.

صرافی متمرکز بهتر است یا غیر متمرکز؟

هیچ پاسخ مشخصی برای این سوال وجود ندارد؛ انتخاب صرافی ارز دیجیتال مناسب برای کاربران، با توجه به دانش فنی، استراتژی معاملاتی و نیازهای هر فرد کاملا متفاوت است. ترید در دنیای ارزهای دیجیتال، دارای پیچیدگی‌های زیادی است که کاربران باید با آگاهی کامل، بهترین تصمیمات را اتخاذ کنند. 

بهترین صرافی ارز دیجیتال برای ایرانیان چیست؟

با توجه به محدودیت‌های بین‌المللی و تحریم‌هایی که کاربران ایرانی در استفاده از صرافی‌های خارجی مانند بایننس با آن مواجه هستند، صرافی بالینکس یکی از بهترین گزینه‌ها برای کاربران ایرانی به شمار می‌رود. انتخاب یک صرافی داخلی معتبر و امن اهمیت زیادی دارد. بسیاری از صرافی‌های خارجی دسترسی کاربران ایرانی را محدود کرده‌اند یا در صورت شناسایی آی‌پی ایران، حساب کاربری را مسدود می‌کنند. بنابراین، بهترین صرافی ارز دیجیتال برای ایرانیان باید ویژگی‌هایی همچون امنیت بالا، پشتیبانی فارسی‌زبان، امکان واریز و برداشت ریالی، رابط کاربری ساده و تنوع ارزهای دیجیتال را داشته باشد.

صرافی بالینکس با ارائه خدمات متنوعی نظیر معاملات لحظه‌ای، خرید و فروش سریع، آموزش کامل، کارمزدهای رقابتی و محیطی امن، توانسته اعتماد بسیاری از کاربران ایرانی را جلب کند. همچنین عدم نیاز به احراز هویت برای معاملات ارز به ارز و پشتیبانی حرفه‌ای 24 ساعته، بالینکس را به انتخابی ایده‌آل تبدیل کرده است.

معرفی صرافی ارز دیجیتال بالینکس

بالینکس یک صرافی ارز دیجیتال ایرانی است که با هدف تسهیل خرید و فروش رمزارزها برای کاربران داخل کشور طراحی شده است. این پلتفرم با در نظر گرفتن نیازهای واقعی کاربران ایرانی، امکانات گسترده‌ای ارائه می‌دهد که از جمله آن‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• ثبت‌نام سریع و آسان تنها با شماره تلفن همراه
• عدم نیاز به احراز هویت برای معاملات کریپتو به کریپتو
• امکان واریز و برداشت ریالی با احراز هویت سطح پایه
• پشتیبانی از ارزهای محبوب مانند بیت‌کوین، اتریوم، تتر، دوج‌کوین و ده‌ها رمزارز دیگر
• ارائه رابط کاربری ساده و حرفه‌ای برای کاربران مبتدی و حرفه‌ای
• پشتیبانی پاسخگو و فارسی‌زبان
• کارمزدهای رقابتی و شفاف با تخفیف برای کاربرانی که حجم معاملات بالایی دارند

یکی از ویژگی‌های منحصربه‌فرد بالینکس، ارائه بخش «معامله سریع» است که کاربران می‌توانند بدون تنظیم سفارشات پیچیده، به‌سرعت اقدام به خرید یا فروش ارز دیجیتال نمایند. همچنین این صرافی آموزش‌های متنی و تصویری برای راهنمایی کاربران تازه‌کار فراهم کرده است.

چگونه ارز دیجیتال را نقد کنیم؟

نقد کردن ارز دیجیتال یعنی تبدیل دارایی‌های دیجیتال به پول رایج مانند ریال یا حتی دیگر رمزارزها. برای کاربران ایرانی، این فرآیند باید بدون خطر بلوکه شدن حساب و از طریق بستر امنی انجام شود. صرافی‌های داخلی مانند بالینکس این امکان را به‌سادگی فراهم کرده‌اند. مراحل نقد کردن ارز دیجیتال در صرافی بالینکس به‌صورت زیر است:

• واریز ارز دیجیتال به کیف پول بالینکس؛
• فروش ارز دیجیتال؛
• برداشت ریالی.

واریز ارز دیجیتال به کیف پول بالینکس

 پس از ثبت‌نام در سایت، وارد حساب کاربری شده و از قسمت کیف پول، ارز موردنظر خود را انتخاب کرده و آدرس کیف پول را کپی کنید. سپس از کیف پول شخصی یا صرافی دیگر، ارز را به آدرس داده‌شده منتقل کنید.

فروش ارز دیجیتال

بعد از واریز موفق، وارد بخش بازارها شوید. در این قسمت می‌توانید ارز خود را به قیمت بازار یا قیمت دلخواه بفروشید. فقط کافی است روی ارز موردنظر کلیک کرده و در بخش «فروش»، مقدار را مشخص کنید.

برداشت ریالی

پس از فروش ارز دیجیتال، موجودی ریالی شما در حساب کاربری بالینکس نمایش داده می‌شود. حالا می‌توانید با مراجعه به قسمت «برداشت»، شماره شبا یا کارت بانکی ثبت‌شده را وارد کرده و مبلغ را به حساب بانکی خود منتقل کنید.

چگونه در ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟

برای فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال، اولین قدم ثبت‌نام در یک صرافی امن و معتبر است. اگر ساکن ایران هستید، ثبت‌نام در صرافی‌های داخلی مانند بالینکس، بهترین و مطمئن‌ترین روش برای ورود به دنیای رمزارزهاست.

وارد آدرس balinex.com شوید و روی گزینه «ثبت‌نام» کلیک کنید. شماره موبایل خود را وارد کنید و منتظر دریافت کد تأیید پیامکی بمانید.

کد پیامک‌شده را وارد کنید تا حساب کاربری شما ایجاد شود. در این مرحله، در صورت داشتن کد معرف، می‌توانید آن را وارد نمایید. برای واریز و برداشت ریالی، باید احراز هویت سطح پایه را انجام دهید که شامل وارد کردن اطلاعات شناسنامه‌ای و کارت بانکی است. اما برای خرید و فروش بین ارزهای دیجیتال، نیازی به احراز هویت نیست.

پس از این مراحل، حساب کاربری شما فعال شده و می‌توانید شروع به معامله ارز دیجیتال نمایید.

آنچه در مقاله صرافی ارز دیجیتال چیست آموختیم:

در این مقاله،  تلاش کردیم به سوال «صرافی ارز دیجیتال چیست؟» پاسخ دهیم. ورود به دنیای ارزهای دیجیتال بدون آشنایی با مفهوم صرافی‌های دیجیتال و نحوه استفاده از آن‌ها عملاً ممکن نیست. این صرافی‌ها به عنوان دروازه‌ای برای ورود به بازار رمزارزها عمل می‌کنند و کاربران را قادر می‌سازند تا دارایی‌های خود را به راحتی خرید و فروش کنند. در نهایت، انتخاب صرافی مناسب، به نیازها، سطح دانش، و میزان سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. توصیه می‌شود قبل از هر اقدامی، حتماً دانش خود را در زمینه رمزارزها و صرافی‌ها افزایش داده و سپس با انتخابی هوشمندانه، قدم در این مسیر هیجان‌انگیز بگذارید.