آیا تحریم تتر برای ایرانیان واقعی است؟ راهکارهایی برای مسدود نشدن تتر

یکی از موضوعات مهم که مورد توجه فعالان حوزه ارزهای دیجیتال قرار گرفته، همکاری تیم توسعه دهنده ارز دیجیتال تتر با سیستم تحلیل بلاکچین چینالیسیس است. این همکاری این امکان را برای تتر فراهم می‌کند تا به صورت مداوم و دقیق، تمامی کیف پول‌ها و حساب‌های مرتبط با کاربران خود را مورد بررسی و تحلیل قرار دهد. با وجود اینکه تتر تاکنون به طور رسمی به تحریم کاربران ایرانی اشاره‌ای نکرده است، اما با توجه به وضعیت تحریمی جاری کشور، این مسئله محتمل است که در آینده، تتر اقداماتی در جهت محدود سازی خدمات خود به کاربران ایرانی اتخاذ نماید. در این مقاله، به بررسی احتمال تحریم تتر برای ایرانیان و راهکارهای جلوگیری از مسدود شدن ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید.

تحریم تتر برای ایرانیان واقعی است؟

تتر، به عنوان یکی از معروف‌ترین استیبل کوین‌ها، در راستای تقویت امنیت و شفافیت مالی، به همکاری با شرکت چینالیسیس پرداخته است. تتر با این همکاری می تواند تمامی کیف پول‌ها و حساب‌های مرتبط با کاربران خود را به دقت مورد بررسی قرار دهد. با این حال، شرایط خاص سیاسی و اقتصادی می‌تواند منجر به وقوع تحریم‌هایی علیه تتر برای کاربران ایرانی گردد. هر چند که تا به حال به طور رسمی اشاره‌ای به تحریم تتر برای ایرانیان نشده است، اما احتمال وقوع آن به ویژه در دنیای مالی دیجیتال ناممکن نیست. در این میان، تحریم تتر برای ایرانیان به عنوان یک موضوع حائز اهمیت، می‌تواند تحت تاثیر تحولات جهانی قرار گیرد و ضرورت پیگیری و مراقبت از اعتبار مالی را دوچندان کند.

مسدود شدن تتر ایرانیان

در شرایط کنونی، در صورتی که شرکت تتر به طور مستقیم اعلام کند که کاربران ایرانی مشمول تحریم‌ها قرار دارند، احتمال مسدود شدن تترهایی که در کیف پول‌های ارز دیجیتال کاربران ایرانی نگهداری می‌شود، به شدت افزایش می‌یابد. این امر می‌تواند پیامدهای جدی برای سرمایه‌گذاری و تبادل ارزهای دیجیتال در ایران به همراه داشته باشد. لذا، توجه به این مقوله و پیگیری تغییرات در سیاست‌های تتر به طور ویژه برای کاربران ایرانی امری ضروری به نظر می‌رسد.

ارتباط کیف پول خود با صرافی‌های ایرانی را چگونه تشخیص دهیم؟

یکی از مواردی که ممکن است در مورد تحریم تتر برای ایرانیان نگران‌کننده باشد، ارتباط کیف پول‌های ارز دیجیتال با صرافی‌های ایرانی است. اگر شما نیز دچار این نگرانی هستید، می‌توانید از پلتفرم Arkham Intelligence به راحتی برای بررسی وضعیت کیف پول خود استفاده کنید. در این قسمت، مراحل استفاده از این پلتفرم را بررسی می‌کنیم.

• وارد وب‌سایت Arkham Intelligence شوید: برای آغاز فرایند، ابتدا به سایت Arkham Intelligence مراجعه کنید. این پلتفرم با ارائه ابزارهای مفید، کمک می‌کند تا اطلاعات لازم را در خصوص کیف پول خود بدست آورید.

• انتخاب گزینه Visualizer: پس از ورود به وب‌سایت، گزینه Visualizer را انتخاب کنید. این بخش این امکان را برای شما فراهم می‌کند تا آدرس کیف پول خود را وارد کنید و اطلاعات مربوط به آن را مشاهده نمایید.

• وارد کردن آدرس کیف پول: در کادر جستجو، آدرس کیف پول خود را وارد کنید. توجه داشته باشید که این آدرس می‌تواند از هر شبکه بلاکچینی باشد که با آن کار می‌کنید. این اقدام این امکان را برای پلتفرم فراهم می‌کند که در میان داده‌های موجود، اطلاعات مرتبط را برای شما نمایش دهد.
• بررسی ارتباط با صرافی‌ها: پس از وارد کردن آدرس کیف پول، سیستم به طور خودکار به بررسی ارتباطات آن کیف پول با سایر پلتفرم‌ها می‌پردازد. شما قادر خواهید بود تا مشاهده کنید که آیا کیف پول شما با صرافی‌های ایرانی ارتباطی داشته است یا خیر.

بیشتر بخوانید: آیا بازار کریپتو در ایران قانونی است؟ | قوانین معاملات ارز دیجیتال در ایران

چه شرکت‌ هایی تراکنش‌ های تتر را ردیابی می‌کنند؟

دولت‌ ها و نهادهای نظارتی برای اطمینان از انطباق با قوانین ضد پولشویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CFT)، از ابزارهای تحلیلی شرکت‌های تخصصی استفاده می‌کنند. این شرکت‌ها با تکیه بر فناوری‌ هایی مثل یادگیری ماشین، تحلیل گراف‌های بلاکچینی، و دیتابیس‌های گسترده، توانایی شناسایی رفتارهای مشکوک، کیف‌ پول‌های تحت تحریم و مسیرهای پیچیده پول شویی را دارند. لیست شرکت‌های مهم در ردیابی تراکنش‌های تتر عبارت‌اند از:

• Chainalysis
  
• Elliptic
  
• TRM Labs
  
• Crystal Blockchain
  
• CipherTrace
  
• Scorechain

Chainalysis

یکی از پیشگامان تحلیل بلاکچین، Chainalysis ابزارهایی برای بررسی دقیق تراکنش‌ها، شناسایی فعالیت‌های مشکوک و ارتباط آن‌ها با کیف‌ پول‌های خاص ارائه می‌دهد. این شرکت با بسیاری از نهادهای دولتی آمریکا همکاری نزدیک دارد و نقش مهمی در تحقیقات جرایم مالی مبتنی بر رمزارز ایفا می‌کند. استفاده از داده‌های به‌ روز و مدل‌های تحلیلی پیشرفته، این شرکت را به منبع معتبر تحلیل بلاکچین و تحریم تتر برای ایرانیان تبدیل کرده است.

Elliptic

شرکت Elliptic با تمرکز بر شناسایی ریسک‌های مرتبط با دارایی‌های دیجیتال، ابزارهایی برای تشخیص کیف‌ پول‌های درگیر در فعالیت‌های غیرقانونی ارائه می‌دهد. الگوریتم‌های آن می‌توانند تراکنش‌هایی را که با کشورها یا نهادهای تحت تحریم در ارتباط هستند، شناسایی کنند. خدمات این شرکت بیشتر مورد استفاده بانک‌ها، موسسات مالی و رگولاتورها برای تحریم تتر برای ایرانیان قرار می‌گیرد.

TRM Labs

این پلتفرم با تمرکز بر تحلیل بلادرنگ (real-time) تراکنش‌ها و ارزیابی ریسک آن‌ها، امکان واکنش سریع به فعالیت‌های مشکوک را برای صرافی‌ها و نهادهای نظارتی فراهم می‌کند. TRM Labs با بهره‌گیری از یادگیری ماشین، توانایی شناسایی الگوهای غیرعادی و پیچیده را دارد. این ویژگی برای جلوگیری از پول‌ شویی و دور زدن تحریم‌ها بسیار حیاتی است.

Crystal Blockchain

این محصول از شرکت Crystal به‌ طور خاص در محیط‌های حقوقی و قضایی برای بررسی جزئیات تراکنش‌های رمزارزی کاربرد دارد. این پلتفرم تحلیل مسیرهای انتقال رمزارز را ساده می‌کند و در پرونده‌های پیچیده قضایی مورد استفاده قرار می‌گیرد. کاربری دقیق و گزارش‌های مستند، Crystal را به گزینه‌ای محبوب برای تحلیلگران حقوقی بدل کرده است.

CipherTrace

شرکتی که اکنون تحت مالکیت Mastercard است، CipherTrace خدماتی در حوزه  KYC (احراز هویت)، AML و تحلیل بلاکچین ارائه می‌دهد. ابزارهای این شرکت به بانک‌ها و مؤسسات مالی کمک می‌کنند تا فعالیت‌های رمزارزی مشتریان خود را به‌درستی ارزیابی کرده و با مقررات جهانی هماهنگ شوند. تمرکز CipherTrace بر شفافیت و انطباق مالی است.

Scorechain

Scorechain با تمرکز ویژه بر نهادهای مالی اروپایی، راهکارهایی برای مدیریت ریسک رمزارزها ارائه می‌دهد. این شرکت بیش از همه به تطابق با استانداردهای FATF و مقررات مالی اروپا اهمیت می‌دهد و برای مؤسسات سنتی که وارد فضای رمزارز می‌شوند، ابزاری کاربردی فراهم کرده است.

مسیر ردیابی و فریز شدن تتر چگونه انجام می‌شود؟

برخلاف تصور عمومی تحریم تتر برای ایرانیان، تراکنش‌های تتر کاملاً شفاف هستند و می‌توان آن‌ها را بر بستر بلاکچین پیگیری کرد. در صورتی که رفتاری مشکوک یا مغایر با قوانین بین‌ المللی صورت گیرد، امکان مسدود سازی دارایی‌های مربوطه توسط شرکت صادر کننده تتر وجود دارد. در ادامه مسیر های ردیابی و فریز شدن تتر را بررسی خواهیم کرد.

• شناسایی رفتار مشکوک توسط شرکت‌های تحلیلی
  
• ارسال هشدار به Tether یا نهادهای نظارتی
  
• بررسی و تصمیم‌گیری تیم حقوقی و انطباق تتر
  
• فریز کردن دارایی با استفاده از قرارداد هوشمند
  
• اعلام عمومی یا سکوت بسته به حساسیت ماجرا

شناسایی رفتار مشکوک توسط شرکت‌های تحلیلی

در مرحله اول، شرکت‌هایی که در زمینه تحلیل بلاکچین فعالیت دارند (مانند Chainalysis، TRM Labs یا Elliptic)، به‌ صورت مستمر تراکنش‌های تتر را در شبکه‌هایی مانند Ethereum یا Tron رصد می‌کنند. این نظارت برای شناسایی الگوهای مشکوک یا فعالیت‌هایی است که ممکن است با قوانین بین‌ المللی مغایرت داشته باشند. رفتارهای هشدار دهنده شامل:

• تراکنش با صرافی‌هایی که در لیست تحریم‌
• استفاده از کیف‌ پول‌هایی با IP کشورهای تحت تحریم 
• دریافت حجم بالایی از تتر از منابع ناشناس 
• ارتباط زنجیره‌ای با نهادهای مجرمانه یا تروریستی
  

ارسال هشدار به تتر یا نهادهای نظارتی

در صورت شناسایی رفتار مشکوک، اطلاعات مربوط به آن به نهادهای مسئول گزارش داده می‌شود. بسته به ماهیت و حساسیت موضوع، این گزارش ممکن است به شرکت Tether Holdings، وزارت خزانه‌ داری آمریکا (OFAC)، یا نهادهای امنیتی مانند FBI ارسال شود. همچنین صرافی‌هایی که با این آدرس‌ها در ارتباط‌اند نیز ممکن است مطلع شوند تا از تبدیل سریع دارایی جلوگیری شود.

بررسی و تصمیم‌گیری تیم انطباق تتر

پس از دریافت هشدار، تیم حقوقی و انطباق (Compliance) در شرکت تتر وارد عمل می‌شود و بررسی می‌کند که آیا کیف‌ پول گزارش‌ شده، واقعاً با فعالیت غیرقانونی یا تحریمی مرتبط است یا خیر. اگر نتیجه بررسی‌ها مثبت باشد، تتر مجاز است تا اقدام به فریز دارایی‌ها کند.

فریز کردن دارایی با استفاده از قرارداد هوشمند

تتر از طریق یک تابع خاص در قرارداد هوشمند خود این امکان را دارد که کیف‌پول‌های خاص را غیرفعال کند. این تابع، آدرس مورد نظر را در لیست سیاه قرار می‌دهد و مانع از انتقال یا خرج کردن تترهای موجود در آن می‌شود. این قابلیت هم در شبکه اتریوم و هم در ترون فعال است و تحت کنترل شرکت Tether Holdings باقی می‌ماند.

اعلام عمومی یا سکوت، بسته به حساسیت ماجرا

در مواردی که فریز دارایی‌ها ابعاد سیاسی یا حقوقی گسترده‌ای داشته باشد (مانند برخی کیف‌ پول‌های ایرانی)، ممکن است این اقدامات ابتدا بدون اطلاع‌ رسانی عمومی انجام شود. سپس در برخی موارد، اطلاعات به‌ صورت محدود از طریق رسانه‌ها، گزارش‌های امنیتی یا پلتفرم‌های تحلیلی مانند ChainArgos فاش می‌شود.

راهکارهایی برای جلوگیری از مسدود شدن ارزهای دیجیتال

در این قسمت، به برخی از راهکارهایی اشاره خواهیم کرد که می‌تواند به افزایش امنیت دارایی‌های دیجیتال کمک کند. در این راستا، ارتباط مستقیم با صرافی‌های ایرانی باید به حداقل برسد و در عوض از روش‌ها و تکنیک‌های غیرمستقیم و موثر استفاده شود.

• عدم ارتباط و انتقال مستقیم از صرافی های ایرانی؛
• استفاده از سواپ با کیف پول سیف پل؛
• استفاده از استیبل کوین‌های جایگزین؛
• تغییر IP.

در ادامه، به بررسی بیشتر جزئیات هر یک از راهکارهای گفته شده علیه تحریم تتر برای ایرانیان می‌پردازیم.

عدم ارتباط و انتقال مستقیم از صرافی های ایرانی

در شرایط کنونی، عدم ارتباط و انتقال مستقیم به صرافی‌های ایرانی به عنوان یکی از بهترین راهکارها برای جلوگیری از مسدود شدن تتر مطرح می‌شود. این اقدام نه تنها بر حفاظت از ارزهای دیجیتال کاربر تاثیر مثبت دارد، بلکه امنیت بیشتری را برای فعالیت‌های مالی او فراهم می‌آورد. به عبارتی، در کیف پول ارز دیجیتال شما، باید از هرگونه نشانه‌ای مبنی بر ارتباط با صرافی‌های ایرانی دوری گردد. بدین ترتیب، کاربران ایرانی خواهند توانست ضمن رعایت اصول ایمنی، از خطرات ناشی از تحریم‌ها و محدودیت‌های احتمالی جلوگیری نمایند.

استفاده از سواپ با کیف پول سیف پل

یک روش موثر برای جلوگیری از ردیابی، استفاده از یک کوین حریم خصوصی است که قابل ردیابی نباشد. در این روش، ابتدا باید این نوع کوین را از صرافی ایرانی خریده و به کیف پول سیف پل انتقال دهید. سپس با استفاده از قابلیت سواپ کیف پول، امکان تبدیل آن به تتر وجود دارد. این روش امکان ارتباط کمتری با صرافی‌های ایرانی را فراهم می‌کند و امنیت بیشتری را به ارمغان می‌آورد.

استفاده از استیبل کوین‌های جایگزین

تقسیم بخشی از دارایی‌ها میان استیبل کوین‌های معتبر مانند USDC و DAI می‌تواند به کاهش خطرات ناشی از ردیابی تتر کمک شایانی کند. استیبل کوین‌هایی چون USDC و DAI، به عنوان گزینه‌های قابل اعتماد، می‌توانند به جای تتر در سبد دارایی‌ها مورد استفاده قرار گیرند. به ویژه، استفاده از دای (DAI) به دلیل عدم مرکزیت و عدم امکان ردیابی آدرس‌ها، امنیت و حریم خصوصی بیشتری را برای کاربران فراهم می‌کند. این موضوع به ویژه برای ایرانیان که با تحریم‌ها مواجه‌اند، اهمیت دوچندانی دارد. انتخاب استیبل کوین‌های غیر متمرکز و مطمئن می‌تواند به حفظ دارایی‌ها و جلوگیری از ریسک‌های ناشی از ردیابی و تحریم تتر کمک کند.

تغییر IP

استفاده از صرافی‌های خارجی در شرایطی که IP کاربران ایرانی شناسایی می‌شود، همچنین می‌تواند منجر به مسدود شدن حساب‌ها گردد. بنابراین، بسیاری از کاربران به سراغ VPN می‌روند تا از شناسایی نشدن IP خود اطمینان حاصل کنند. اما نکته‌ای که لازم است به آن توجه شود، استفاده از IP ثابت و ایمن است. اتصال به صرافی‌های مختلف با IPهای متفاوت، خطر شناسایی شدن را به طور قابل‌توجهی افزایش می‌دهد. بنابراین، توصیه می‌شود که سرمایه‌گذاران از IPهای ثابت و امن استفاده کنند تا احتمال ایجاد شک و تردید به حداقل برسد.

آنچه از مقاله تحریم تتر برای ایرانیان آموختیم :

در پایان مقاله تحریم تتر برای ایرانیان، لازم به ذکر است که شرکت تتر به منظور تقویت نظارت‌ها بر روی کوین اصلی خود، تصمیم به افزایش قوانین نظارتی گرفته است. این اقدام در راستای کاهش قابل توجهی از وقایع مرتبط با پولشویی اتخاذ شده است. با توجه به این تغییرات، احتمال می‌رود که کاربران ایرانی به دلیل موقعیت خاص کشور با محدودیت‌هایی در استفاده از تتر مواجه شوند، چرا که تحریم‌ها و نظارت‌های سخت‌گیرانه، ایرانیان را تحت بررسی‌های دقیق‌تری قرار می‌دهند. با این حال، در این مقاله حاضر راهکارهایی را ارائه دادیم که می‌تواند به جلوگیری از مسدود شدن تتر برای ایرانیان کمک کند و در این راستا به بررسی جامع این راه‌حل‌ها پرداخته‌ایم. امید است که با ارائه این اطلاعات، کاربران ایرانی بتوانند در استفاده از این ارز دیجیتال با چالش‌ها و محدودیت‌های کمتری روبرو شوند.

سوالات متداول