بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال کم ریسک و برای بلند مدت

اگر قصد دارید در بازار پرنوسان کریپتو سود کسب کنید و در عین حال سرمایهتان را از ریسکهای بزرگ دور نگه دارید، داشتن یک سبد سرمایهگذاری ارز دیجیتال متنوع و هوشمند ضروری است. سبد سرمایهگذاری در واقع مجموعهای از ارزهای دیجیتال است که بر اساس اهداف مالی و میزان ریسکپذیری سرمایهگذار انتخاب میشوند. ترکیب درست بین ارزهای پایدار، آلت کوینهای معتبر و پروژههای نوآورانه، میتواند هم امنیت سرمایه را افزایش دهد و هم شانس سودآوری را در بلندمدت زیاد کند. در این مقاله توضیح داده میشود که چگونه یک سبد سرمایهگذاری مطمئن و مناسب برای هولد بلندمدت بسازید. توصیه میکنیم تا انتها همراه بالینکس باشید.
فهرست عناوین
سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست؟
سبد سرمایهگذاری ارز دیجیتال به مجموعهای از رمز ارزها گفته میشود که یک سرمایهگذار برای مدیریت بهتر ریسک و دستیابی به اهداف مالی خود، آنها را انتخاب و نگهداری میکند. هدف اصلی ایجاد این سبد، توزیع منطقی داراییها در ارزهای مختلف است تا در برابر نوسانات بازار، ریسک کاهش یابد و همزمان شانس سوددهی افزایش پیدا کند.

یکی از نکات مهم در داشتن یک سبد متعادل، حفظ تناسب بین سرمایهگذاری در ارز دیجیتال و دیگر داراییهای شماست. از آنجایی که ارز دیجیتال یک سرمایهگذاری پرریسک است، معمولاً توصیه میشود که تنها بخشی کوچک از کل سرمایه خود را به آن اختصاص دهید. به طور معمول، سرمایهگذاری بین 5 تا 10 درصد از کل سبد سهام، میتواند نقطه شروع مناسبی برای ورود به دنیای رمزارزها باشد، بدون اینکه ریسک کلی سرمایهگذاری شما بیش از حد افزایش یابد.
نحوه تنظیم سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال
ورود به دنیای ارزهای دیجیتال بدون برنامهریزی و مدیریت سرمایه میتواند به سرعت منجر به از دست دادن دارایی شود. برای موفقیت در این بازار، باید یک سبد سرمایهگذاری ارز دیجیتال متناسب با اهداف و میزان ریسکپذیری خود طراحی کنید. در ادامه مهمترین مواردی که در این خصوص باید آنها را در نظر بگیرید ذکر شده است:
- تعیین اهداف مالی و افق سرمایه گذاری؛
- مشخص کردن میزان ریسک پذیری؛
- انتخاب ارزهای پایه و پایدار (استیبل کوین و بیت کوین)؛
- اضافه کردن آلت کوین های معتبر؛
- تخصیص بخشی از سرمایه به پروژه های نوآورانه و کوچک تر؛
- تنوع بخشی و جلوگیری از تمرکز بیش از حد؛
- بازبینی و مدیریت دوره ای سبد.
تعیین اهداف مالی و افق سرمایه گذاری
قبل از هر چیزی در ابتدا باید مشخص کنید که چرا وارد بازار کریپتو شدهاید. آیا به دنبال کسب سود در کوتاهمدت هستید یا به چشمانداز بلندمدت این بازار چشم دوختهاید؟ تعیین اهداف مالی کمک میکند مسیر سرمایهگذاریتان روشن شود. برای مثال اگر هدفتان بازدهی سریع است، باید روی ارزهایی با نقدشوندگی بالا و نوسان بیشتر تمرکز کنید اما اگر برنامهریزی شما برای 3 تا 5 سال آینده است، بهتر است بخش عمده سرمایه را روی پروژههای بنیادی و اثباتشده بگذارید. داشتن افق زمانی مشخص باعث میشود از تصمیمهای احساسی و عجولانه دور بمانید.
مشخص کردن میزان ریسک پذیری
بازار ارزهای دیجیتال به صورت ذاتی نوسانی است. بنابراین باید بدانید تا چه اندازه میتوانید افت ارزش سرمایه خود را تحمل کنید. برخی افراد فقط با 5 یا 10 درصد افت، دچار استرس میشوند؛ در حالی که سرمایهگذاران حرفهای افتهای 30 یا حتی 50 درصدی را هم بخشی طبیعی از چرخه بازار میدانند. بر اساس میزان تحمل ریسک، باید نسبت داراییهای پرریسک و کمریسک را در سبدتان مشخص کنید.

انتخاب ارزهای پایه و پایدار (استیبل کوین و بیت کوین)
هر سبد سرمایهگذاری به بخشهای اصلی نیاز دارد. بیت کوین (BTC) به عنوان پادشاه ارزهای دیجیتال و استیبل کوینها به عنوان داراییهای با ثبات، نقش ستونهای سبد را بازی میکنند. وجود این داراییها باعث میشود نوسان کل سبد کاهش یابد و امکان نقد شوندگی سریع هم فراهم شود. علاوه بر این استیبل کوینها به سرمایهگذار انعطاف داده تا در زمانهای اصلاح بازار به راحتی وارد یا خارج شوند.
اضافه کردن آلت کوین های معتبر
بعد از تنظیم بخشهای قبل در سبد، نوبت به آلت کوینها میرسد. آلت کوینهای قدرتمندی مانند اتریوم (ETH)، بایننس کوین (BNB)، سولانا (SOL) یا کاردانو (ADA) به دلیل داشتن اکوسیستم فعال، تیم توسعه قوی و جامعه کاربری گسترده، شانس بالایی برای رشد در بلندمدت دارند. این دسته از ارزهای دیجیتال میتوانند ارزش افزوده قابل توجهی به سبد شما اضافه کنند.
تخصیص بخشی از سرمایه به پروژه های نوآورانه و کوچک تر
یکی از جذابیتهای بازار کریپتو، فرصت رشد چشمگیر پروژههای نوظهور است. این پروژهها معمولاً ایدههای نوآورانه دارند و در صورت موفقیت میتوانند سود چند برابری ایجاد کنند. با این حال ریسک شکست آنها هم بالاست. به همین دلیل توصیه میشود تنها بخش کوچکی از سبد مانند 5 تا 10 درصد را به این نوع پروژهها اختصاص دهید. با این روش هم از فرصتهای بزرگ غافل نمیشوید و هم کل سرمایه در خطر قرار نمیگیرد.
تنوع بخشی و جلوگیری از تمرکز بیش از حد
یکی از اشتباهات رایج سرمایهگذاران تازهکار، این است که تمام سرمایه خود را روی یک ارز دیجیتال یا حتی یک حوزه خاص متمرکز میکنند. این استراتژی میتواند سودهای بزرگی به همراه داشته باشد اما در صورت شکست، تمام دارایی را به خطر میاندازد. تنوعبخشی بین دستههای مختلف ارزها مانند بیت کوین، آلت کوینهای بزرگ، پروژههای کوچک، استیبل کوینها و… و همچنین حوزههای مختلف مانند دیفای، هوش مصنوعی، گیمینگ و… کمک میکند ریسک کلی سبد کاهش یابد.
بازبینی و مدیریت دوره ای سبد
ساخت سبد سرمایهگذاری پایان کار نیست و بازار کریپتو دائماً در حال تغییر است. پروژهای که امروز محبوب است، ممکن است چند ماه بعد جایگاه خود را از دست بدهد. بنابراین باید در بازههای منظم مانند هر سه ماه یکبار، سبد خود را بررسی کنید، داراییهای ضعیف را کنار گذاشته و در صورت نیاز ترکیب جدیدی بسازید. همچنین میتوانید در زمان رشد شدید بازار، بخشی از سود را سیو کرده تا از سرمایه خود را در برابر ریزشهای احتمالی محافظت نمایید.

بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال
یک سبد رمزنگاری متعادل شامل انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال با موارد استفاده و سطوح ریسک متفاوت است. سرمایهگذار مقدار مشخصی از وجوه را به هر ارز دیجیتال اختصاص میدهد و در صورت لزوم هنگام خرید ارزهای دیجیتال جدید یا فروش داراییها، تعادل را مجدداً متعادل میکند. بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال باید ترکیبی از موارد زیر باشد:
- بیت کوین (BTC): 40 تا 50 درصد سبد؛
- اتریوم (ETH): 20 تا 30 درصد سبد؛
- آلت کوینهای معتبر: 10 تا 15 درصد سبد؛
- پروژههای پرریسک و نوآورانه: 5 تا 10 درصد سبد.
بیت کوین (BTC): 40 تا 50 درصد سبد
بیت کوین ستون اصلی هر سبد سرمایه گذاری است و درصد قابلتوجهی از سرمایه باید به آن اختصاص یابد:
- بیت کوین به دلیل حجم معاملات و ارزش بازار عظیم، بهعنوان یک دارایی پایدار شناخته میشود؛
- بسیاری از سرمایهگذاران آن را بهعنوان ذخیره ارزش، مشابه طلا، در نظر میگیرند؛
- نوسانات بیت کوین در مقایسه با سایر ارزها کمتر است و در شرایط رکود بازار عملکرد بهتری دارد.
اتریوم (ETH): 20 تا 30 درصد سبد
اتریوم برای سرمایهگذاران بلندمدت یک انتخاب مناسب است، چراکه نقش مهمی در آینده اقتصاد دیجیتال دارد. اتریوم دومین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار و بزرگترین پلتفرم قراردادهای هوشمند است. اهمیت آن در سبد سرمایه گذاری به دلایل زیر است:
- بسیاری از پروژههای دیفای (DeFi)، NFT، و اپلیکیشنهای غیرمتمرکز بر روی شبکه اتریوم ساخته شدهاند.
- ارتقای شبکه به اتریوم 2.0 باعث افزایش کارایی و کاهش هزینههای تراکنش میشود.
- اتریوم همچنان یکی از امنترین و قابلاعتمادترین پروژهها در بازار ارز دیجیتال است.
آلت کوینهای معتبر: 10 تا 15 درصد سبد
آلتکوینها شامل ارزهای دیجیتال غیر از بیت کوین هستند. این دسته از ارزها امکان رشد قابلتوجهی دارند و تنوعبخشی به سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال را تضمین میکنند. موارد زیر برخی از آلت کوینهای معتبر هستند:
- سولانا (SOL): با قابلیت پردازش تراکنشهای سریع و هزینههای کم، یک رقیب جدی برای اتریوم محسوب میشود.
- کاردانو (ADA): با تمرکز بر تحقیقات علمی و امنیت شبکه، گزینهای مناسب برای سرمایهگذاران محافظهکار است.
- پولکادات (DOT): پروژهای با هدف ایجاد ارتباط بین بلاکچینهای مختلف، که کاربرد فراوانی در آینده فناوری بلاک چین دارد.
پروژههای پرریسک و نوآورانه: 5 تا 10 درصد سبد
پروژههای کوچکتر و نوآورانه با ریسک بالاتر، اما پتانسیل رشد زیاد، در این بخش از سبد قرار میگیرند. این پروژهها معمولاً در مراحل اولیه رشد بوده و میتوانند سودهای چشمگیری داشته باشند. امکان شکست این پروژهها به دلیل رقابت یا مشکلات فنی نیز وجود دارد.
بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت
برای تشکیل یک سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال، انتخاب ارزهایی که بنیاد قوی، تیم توسعهدهنده معتبر و پتانسیل رشد دارند اهمیت زیادی دارد. در اینجا تعدادی از بهترین ارزهای دیجیتال برای هولد آورده شده است:
- بیت کوین (Bitcoin – BTC)؛
- اتریوم (Ethereum – ETH)؛
- کاردانو (Cardano – ADA)؛
- بایننس کوین (Binance Coin – BNB)؛
- چین لینک (Chainlink – LINK).

بیت کوین (Bitcoin – BTC)
همانطور که پیش از این اشاره کردیم، برای داشتن یک سبک سرمایه گذاری ارز دیجیتال خوب، باید نیمی از آن را به بیت کوین اختصاص دهید. بیت کوین همچنان بزرگترین و پرقدرتترین ارز دیجیتال است. به عنوان اولین ارز دیجیتال، از پایداری بالایی برخوردار است و به طور گسترده در دنیای مالی پذیرفته شده است. به دلیل پذیرش جهانی، استفاده در به عنوان پوششی برای تورم، بیت کوین گزینه مناسبی برای هولد است.
اتریوم (Ethereum – ETH)
دومین ارز دیجیتال بزرگ بعد از بیت کوین، اتریوم (ETH) و از قابلیت قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) پشتیبانی میکند. این ویژگی باعث شده که برای توسعه اپلیکیشنهای غیرمتمرکز (dApps) و پروژههای دیفای (DeFi) جذاب باشد. به دلیل تحولات اتریوم 2.0 و کاربردهای گسترده در اکوسیستم بلاکچینی، این ارز برای هولد گزینه مناسبی است.
کاردانو (Cardano – ADA)
کاردانو (ADA) یک بلاک چین پیشرفته با تمرکز بر مقیاسپذیری و امنیت است. این شبکه به صورت علمی و با رویکرد تحقیقاتی ساخته شده است و توجه زیادی به مسائل محیطی و انرژی مصرفی دارد. به دلیل پتانسیل تحولی در بلاک چین و توسعه پروژههای بزرگ، کاردانو (ADA) نیز گزینه خوبی برای هولد است.
بایننس کوین (Binance Coin – BNB)
بایننس کوین (BNB) توکن اصلی صرافی بزرگ بایننس است. از این توکن در پلتفرمهای مختلف بایننس برای پرداخت کارمزد استفاده میشود و همچنین در پروژههای مختلف دیفای و NFT کاربرد دارد. به دلیل توسعه اکوسیستم بایننس و کاربرد وسیع آن، میتوانید خرید بایننس کوین (BNB) را به عنوان گزینهای مناسب در نظر بگیرید.
چین لینک (Chainlink – LINK)
چین لینک (LINK) یک اوراکل غیرمتمرکز به بلاک چینها امکان دسترسی به دادههای دنیای واقعی را میدهد. این شبکه برای ایجاد ارتباط بین قراردادهای هوشمند و دادههای خارجی بسیار حیاتی است. چین لینک به دلیل ساختار نوآورانه و کاربرد گسترده در قراردادهای هوشمند و اکوسیستمهای بلاکچینی انتخاب خوبی در سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال شما خواهد بود.
سبد ارز دیجیتال گری اسکیل
گری اسکیل (Grayscale) یکی از بزرگترین شرکتهای سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال است که برخی از محبوبترین صندوقهای سرمایهگذاری ارز دیجیتال را به سرمایهگذاران ارائه میدهد. صندوقهای گری اسکیل شامل ارزهایی مانند بیت کوین (GBTC)، اتریوم (ETH) و سایر ارزهای دیجیتال است. این صندوقها برای کسانی که نمیخواهند مستقیماً ارز دیجیتال خریداری کنند و ترجیح میدهند از طریق اوراق بهادار در بازار سرمایهگذاری کنند، مناسب است.
سبد هولد ارز دیجیتال
هولد (HODL) به معنای نگهداشتن ارزهای دیجیتال برای مدت طولانی با هدف بهرهبرداری از رشد ارزش آنها در بلندمدت است. طراحی سبد هولد نیازمند انتخاب ارزهایی با پشتوانه قوی و آینده روشن است. ارزهایی مانند بیت کوین و اتریوم که در طول زمان عملکرد خوبی داشتهاند، پایه اصلی سبد هولد را تشکیل میدهند. ترکیبی از ارزهای بزرگ، پروژههای دیفای، و ارزهای نوآورانه در سبد هولد ریسک را کاهش میدهد.
استراتژی هولد بر پایه صبر و مقاومت در برابر نوسانات کوتاهمدت بازار بنا شده است. مزیت هولد کردن این است که نیاز به رصد روزانه بازار ندارد و به سرمایهگذاران اجازه میدهد از روندهای رشد بازار در بلندمدت سود ببرند.
مدیریت و بازبینی سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال
داشتن یک سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال متنوع و هوشمند تنها نیمی از مسیر موفقیت است؛ نیمه دیگر به مدیریت و بازبینی منظم سبد برمیگردد. بازار کریپتو بسیار پرنوسان است و یک دارایی که امروز رشد چشمگیری دارد، ممکن است چند ماه بعد عملکرد ضعیفی نشان دهد. بازبینی دورهای کمک میکند داراییهای ناکارآمد حذف شوند، فرصتهای جدید شناسایی و تعادل اولیه میان بخشهای مختلف سبد حفظ شود.
به طور معمول پیشنهاد میشود هر سه ماه یکبار ترکیب سبد بررسی و اصلاح شود؛ البته در شرایط خاص مثل سقوط یا رشد شدید بازار، بهتر است سریعتر اقدام کنید. برای سهولت این کار، میتوانید از ابزارهایی مانند CoinMarketCap Portfolio، CoinGecko Portfolio یا اپلیکیشنهای مدیریت دارایی مثل Delta و Blockfolio استفاده کنید. این ابزارها امکان رصد لحظهای قیمتها، تغییرات درصدی و وزن هر دارایی در سبد را فراهم کرده و به سرمایهگذار کمک میکنند مسیر سرمایهگذاری همیشه در مسیر درست باقی بماند.

نمونه سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال بر اساس ریسک
سرمایهگذاران متناسب با اهداف مالی و میزان ریسکپذیری خود، میتوانند سبدهای متفاوتی بسازند. در ادامه سه مدل پیشنهادی برای سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال معرفی میکنیم که به شما کمک میکند انتخابی متناسب با شرایط و شخصیت سرمایهگذاری خود داشته باشید:
- سبد کم ریسک؛
- سبد متعادل؛
- سبد پر ریسک.
سبد کم ریسک
این سبد بیشتر برای افرادی مناسب است که به دنبال حفظ ارزش دارایی و رشد آهسته اما مطمئن هستند. در این مدل، حدود 60 تا 70 درصد سرمایه به بیت کوین اختصاص مییابد که کمنوسانتر و مطمئنتر است. 20 تا 25 درصد دیگر به اتریوم تعلق میگیرد که همچنان بنیادی قوی دارد. بخش کمی (حداکثر 10 درصد) برای آلت کوینهای معتبر در نظر گرفته میشود و عملاً جایگاهی برای پروژههای پرریسک وجود ندارد یا بسیار محدود است.
سبد متعادل
این سبد گزینهای میانرده است و برای کسانی طراحی میشود که هم امنیت سرمایه برایشان اهمیت دارد و هم به دنبال بازدهی بالاتر هستند. ترکیب پیشنهادی شامل 40 تا 50 درصد بیت کوین، 20 تا 30 درصد اتریوم، 10 تا 15 درصد آلت کوینهای معتبر و 5 تا 10 درصد پروژههای نوآورانه است. در این مدل تعادل میان ثبات و فرصت رشد برقرار میشود و میتواند برای هولد بلندمدت بسیار مناسب باشد.
سبد پر ریسک
این سبد مخصوص سرمایهگذارانی است که تحمل بالایی در برابر نوسان دارند و به دنبال سودهای چند برابری هستند. در چنین مدلی سهم بیت کوین کمتر (حدود 20 تا 30 درصد) در نظر گرفته میشود، اتریوم حدود 20 درصد باقی میماند و سهم آلت کوینهای معتبر به 30 تا 40 درصد افزایش مییابد. همچنین 15 تا 20 درصد به پروژههای نوظهور و پرریسک اختصاص داده میشود. این ترکیب پتانسیل رشد زیادی دارد اما در صورت ریزش بازار، افت ارزش آن نیز سنگینتر خواهد بود.
ریسک ها و اشتباهات رایج در سرمایه گذاری ارز دیجیتال
سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال پتانسیل سود بالایی دارد اما بدون آگاهی از ریسکها و اشتباهات رایج، میتواند منجر به زیانهای قابل توجه شود. شناخت این موارد به سرمایهگذار کمک میکند سبدی مطمئنتر ساخته و تصمیمهای آگاهانهتری بگیرد. از جمله مهمترین اشتباهات در سرمایهگذاری میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- تمرکز بیش از حد روی یک ارز؛
- نداشتن استراتژی خروج؛
- بی توجهی به اخبار و تحولات بازار.
تمرکز بیش از حد روی یک ارز
یکی از رایجترین اشتباهات سرمایهگذاران، اختصاص تمام یا بخش زیادی از سرمایه به یک ارز خاص است. این کار ریسک سبد را بالا میبرد و در صورت افت شدید آن ارز، کل دارایی تحت تاثیر قرار میگیرد.
نداشتن استراتژی خروج
بسیاری از سرمایهگذاران قبل از ورود به بازار، برنامهای برای خروج یا سیو سود ندارند. نبود استراتژی خروج باعث میشود در زمانهای اصلاح شدید بازار، تصمیمهای احساسی گرفته شود و فرصت حفظ سود از دست برود.
بی توجهی به اخبار و تحولات بازار
بازار ارزهای دیجیتال به شدت تحت تاثیر اخبار، آپدیت پروژهها و تغییرات قانونی است. نادیده گرفتن این عوامل میتواند باعث افت ناگهانی ارزش داراییها شود. بررسی منظم اخبار و تحلیل روندها بخشی از مدیریت حرفهای سبد سرمایهگذاری است.
سبد سرمایه گذاری بلند مدت ارز دیجیتال
سبد سرمایه گذاری بلندمدت ارز دیجیتال مشابه سبد هولد است؛ اما تمرکز بیشتری بر تنوع و مدیریت ریسک دارد. این سبد با هدف نگهداری ارزها برای بازههای زمانی طولانی (مثلاً 3 تا 5 سال) طراحی میشود. بخشی از سبد به ارزهای پایدار مانند بیت کوین و اتریوم اختصاص مییابد، در حالی که بخش دیگر به پروژههای نوآورانه و پرریسک تعلق دارد. هر چند ماه یک بار ترکیب سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال را بر اساس تغییرات بازار و عملکرد پروژهها بررسی کرده و در صورت نیاز تعدیل کنید.

از کجا ارز دیجیتال بخریم؟
با توجه به محدودیتهایی که از سوی بسیاری از صرافیهای بینالمللی برای کاربران ایرانی اعمال شده، بهترین راهکار برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال، استفاده از صرافیهای داخلی است. یک گزینه قابل اعتماد برای انجام معاملات دیجیتال، صرافی ارز دیجیتال بالینکس است. این پلتفرم با ارائه خدمات متنوع و محیطی امن، به کاربران امکان میدهد تا ارزهای دیجیتال موردنظر خود را خریداری کرده و به سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال خود اضافه کنند.
آنچه در مقاله بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال آموختیم
سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال، مجموعهای از رمزارزهاست که با هدف کاهش ریسک و افزایش بازدهی طراحی میشود. برای ساخت بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال، باید اهداف خود را مشخص کنید. سپس با تحقیق دقیق در مورد پروژهها، تیمهای توسعهدهنده و کاربردهای هر ارز، گزینههای مناسبی را انتخاب کنید. تنوعبخشی نیز یکی از اصول کلیدی مدیریت ریسک است؛ ترکیبی از بیت کوین، اتریوم، آلتکوینهای معتبر و پروژههای نوآورانه میتواند شانس موفقیت شما را افزایش دهد. شما میتوانید با ثبتنام در صرافی بالینکس، به طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال دست پیدا کنید.
آخرین مقالات
مسیح بیت کوین چیست؟ زندگینامه راجر ور (Roger Ver)
تحلیل تکنیکال پکس گلد، ترون و ریپل امروز ۱۵ مهر
پیش بینی آینده قیمت هایپرلیکویید | آینده قیمت HYPE تا سال 2030